проверка кошелька за 10 секунд до перевода

AMLConsensus проверяет кошелёк контрагента за 10 секунд до перевода: обменник или трейдер узнаёт о санкциях и связях с кражами заранее, а не тогда, когда биржа уже заморозила деньги.

как было

Обменники, P2P-трейдеры и криптоплатёжные сервисы принимают переводы от людей, чьи кошельки не проверить заранее. Биржа смотрит на депозит уже после зачисления: если адрес отправителя связан с санкциями или взломом, деньги замораживают, а объяснения пишет получатель. Готовые инструменты либо требуют подключить кошелёк, либо смотрят один источник, либо стоят как корпоративная подписка.

что изменилось

1. 1

   Отправляете адрес

   В Telegram-бот, на сайт или запросом через API. Кошелёк подключать не нужно.

2. 2

   Сервис опрашивает источники

   Санкционные списки, коммерческие базы проверки и блэклисты эмитентов стейблкоинов — одновременно.

3. 3

   Один понятный ответ

   «Принять», «уточнить» или «отказать» — с указанием, какой источник сработал и почему.

4. 4

   Отчёт для спора

   PDF с QR-кодом подтверждает проверку; для сложных случаев — разбор движения средств до обменника и готовое письмо в службу контроля.

что получили пользователи

Перевод с «грязного» адреса можно отклонить до того, как он попадёт на биржу и деньги заморозят. Сервис работает на 6 языках, первую версию запустили за 2 недели, полный продукт — бот, сайт с кабинетом и API — за 6 недель. Предложение для агрегатора на 634 обменника — в работе.